近兩年來，券商圍繞數字化轉型從淺水區走向深水區，私域始終是核心標簽。

據我所知，ZJH限制線上渠道直接分流后，做企業賬號矩陣已經成為140多家券商的燃眉之急，一些頭部券商甚至圍繞私域舉起了百戰的大旗。

上周，我訪問了上海和杭州的幾家總部，發現每個人都對私人領域著迷和恐懼?？偨Y談話內容，幾乎所有人都遇到了一些挑戰：例如，幾十個賬戶的粉絲增加并不明顯。電子營銷團隊從早到晚的轉化率為0%。他們試圖把訓練營的社區模式變成死亡群體

這種現象可以說在預期之內，私域建設確實是一個龐大而復雜的體系。

今天，結合我們與券商在總部私域模式探索、重點分支機構私域試行方面的成功經驗，我們將與大家分享幾個成功構建私域體系的關鍵要素，這應該有助于大家思考私域建設。

這些要素有：客戶組合、產品組合、流程組合、組織結構。

客戶組合

去年3月，我與一家互聯網經紀公司網絡黃金部門的朋友進行了溝通。當時，我們一致認為，企業微信的功能配置決定了未來必須適合中小型客戶（這實際上是許多人的共識，行業的一些行動也證實了這一觀點）。

圍繞私域，99%的券商都想在企業微信上大展宏圖。因此，在客戶組合方面，我們必須明確定義什么樣的客戶屬于私域客戶。

在我們現在為證券公司建設的私域系統中，基于私域的基本邏輯（其中一個要素是資產），建立了符合私域邏輯的客戶標簽系統，這是任何行業在私域建設中都必須考慮的客戶屬性問題。

當目標不正確時，私域的操作動作很容易像棉花一樣孤獨。同時，即使是私域客戶，我們也根據客戶屬性指導機構進行分層管理。

在互聯網時代，有一種說法是，將合適的服務與合適的人相匹配一種準確的服務。私人領域實際上是為一群有類似需求的人提供準確的服務。

現在很多理財規劃師在個人客戶標簽體系上沒有雛形。即使有，也可能不適合公司級私域客戶分層，客戶是一切的來源。

產品組合

我曾經遇到過一個非常有趣的學生。聽說私域模式后，他興致勃勃地建立了一個客戶群。每當有產品任務時，他都會把海報和演講放在社區里，反應可想而知。

但他當時很困惑：為什么沒人理他？

當他咨詢我時，我首先了解了他社區的客戶屬性：有些是未開戶的投資者，有些是新客戶，有些是老客戶。

回顧我們之前的一個原則：向合適的人推送合適的服務。

他把股權產品直接推給了沒有開戶的投資者。他不太信任剛開戶的客戶，當時市場不好的老客戶都是虧損產品。誰愿意照顧他們？

當他開始設計社區時，客戶組合出現了問題，所以他的產品策略注定對不同類型的客戶無效。

在當今多元化的時代，每個人都對服務提出了更高的標準和要求。過去，我們對產品的理解是金融產品，但現在顯然還不夠。

成功營銷的核心是什么？是服務。

在這一原則下，我們在輔導證券公司建立私有域系統的早期階段，整合了證券公司的所有產品，在客戶分層系統確定后，所有產品基于客戶分層系統精細需求匹配，每個產品針對不同類型的客戶需求（客戶場景），效果不同。

此外，我們在現有產品的基礎上開發了服務產品，幫助他們建立社區服務品牌和在線活動品牌。一些業務部門甚至利用這一勢頭建立了自己的公共賬戶，國家分支機構的私人領域逐漸形成。

在如此精細的產品組合下，每個人都能真正掌握私域的起點，采取不同的產品策略，為不同的客戶提供滿足客戶需求的服務，這就是私域。

流程組合

私域實際上是一個重操作系統（許多人認為它太容易和美麗）。因此，如果沒有一些標準化的流程可以復制私域并批量化，就會出現人們抱怨的問題：人力投入大，產出效果不明顯。

以社區為例，我們梳理了證券公司的整體運營過程，總結了社區的設計和社區的后續運營，在每個關鍵動作模塊下都有具體的模板和操作手冊。

在這樣的過程中，讓理財規劃師清楚地感受到一個社區應該如何從0到1甚至∩實現。

當我們明確了私有域的整體流程，并不斷實踐操作系統時，一個人經營幾十個社區并不難。在這個過程中，許多學生通過社區系統實現了客戶的自我操作。

當然，社區只是私有域的縮影，私有域的系統不僅僅是社區。一般來說，私有域是內部流量池從排水、運營、轉型的全過程，包括營銷過程、活動過程、社區過程等。

在證券公司建設整個私域的初期，必須根據私域的每一個關鍵節點整理成一個實用的過程，并在運營中不斷改進細節，這也是我們一直為證券公司提供的服務。

組織結構

最后，談談組織結構，一句老話：公司級私域是一個CEO工程。

在整個私域建設之初，要想清楚誰來做私域，這其實是一些互聯網大廠商關注的問題。是市場部還是新成立的私域部？

擴大私域需要什么支持，誰提供？

因此，在保留原有經紀組織結構的前提下，建立了以SK為基礎的平面在線組織，在目標導向下，這個私有域系統中的所有人都致力于實現目標。

客戶組合、產品組合、流程組合、組織結構，每個成功的經紀私域人都可以通過這些要素制定自己的私域策略。